Better Business Bureau (BBB) investiga miles de estafas cada año, desde los trucos más recientes hasta las mañas más antiguas. Con el fin de aumentar la conciencia del público, el nuevo BBB Scam Source (www.bbb.org/scam) es un recurso sobre las investigaciones de fraude de BBBs en el país, e incluye consejos de varias organizaciones y agencias gubernamentales. El público también puede registrarse para recibir Alertas de Estafas de BBB por correo electrónico, y sugerimos que reporten cualquier estafa.
“Aunque estamos en un año nuevo, esto no significa que las estafas comunes del 2011 ya no sean una amenaza. Por esta razón, BBB invita al público a compartir nuestras alertas de estafa con familiares y amigos y así asegurar que su identidad, dinero y tiempo estén protegidos”, dijo Matthew Fehling, Presidente/CEO de BBB.
La siguiente es una lista de las nueve categorías más comunes de estafas y la Estafa del Año.
La estafa más común relacionada con el empleo
Compradores secretos, estafas que ofrecen trabajar desde el hogar y otras ofertas de trabajo falsas son algunos de los caso vistos por BBB cada año. Sin embargo, la peor estafa relacionada con el empleo puede truncar no solo sus esperanzas, si no también robar su identidad. Los correos electrónicos, sitios web y las solicitudes en línea parecen profesionales, incluso el candidato hasta es entrevistado para el trabajo (por lo general, por teléfono) y luego recibe una oferta. Pero, para comenzar a trabajar, el candidato tiene que completar un “informe crediticio” o brindar información bancaria para el depósito directo de sus “cheques”. Los formularios en línea no son más que una forma de conseguir datos personales - números de Seguro Social, cuentas bancarias, etc.- que pueden utilizarse fácilmente para el robo de identidad. Y por supuesto, el empleo no existe.
La estafa más común relacionada con sorteos y loterías
Las estafas relacionadas con sorteos y loterías se presentan de muchas maneras, pero por lo regular, siempre consisten de lo siguiente: “Usted ha ganado muchísimo dinero y, para poder reclamarlo, tiene que enviarnos una pequeña cantidad de dinero. ¡Ah!, pero mantenga esto confidencial hasta que estemos listos en dar a conocer sus grandes ganancias.” Este año, la estafa mas común relacionada con los sorteos fue sin duda el correo electrónico que afirmaba provenir del fundador de Facebook, Mark Zuckerberg, donde se anunciaba que el destinatario era el ganador de $1 millón del popular sitio de redes sociales. Estos tipos de estafas suelen emplear nombres de celebridades o de otras personas conocidas para hacer que sus ofertas parezcan más reales. Si no está seguro, no haga clic en el enlace y mejor vaya directamente a la página principal de la compañía mencionada. Si realmente están regalando $1 millón, habrá algún tipo de anuncio en su sitio web.
La estafa más común a través de las redes sociales y sitios de citas en línea
En Internet, es más fácil pretender ser otra persona. ¿Es en verdad amigo de todos sus “amigos” de Facebook? ¿Tiene mucha información personal en un sitio de citas? Con tanta información sobre nosotros en línea, un estafador puede hacerse pasar por alguien que nos conoce. Existen muchísimas formas de usar las redes sociales para estafas, pero una, realmente destacó este año por que atrajo nuestra curiosidad natural… y aparentaba provenir de un amigo. Videos virales afirmando mostrar todo, desde las espeluznantes imágenes de la muerte de Osama bin Laden hasta las más recientes travesuras de celebridades, aparecieron en las redes sociales, y a menudo, como si un amigo las hubiera compartido. Al hacer clic en el enlace, se le solicitaba que actualizara Flash Player. Sin embargo, al hacer clic el archivo se descargaba un gusano que accede a su cuenta de medios sociales, envía mensajes similares a sus amigos y busca sus datos personales. La próxima vez que vea un encabezado llamativo del último video viral, contenga las ganas de echar un vistazo.
La estafa más común relacionada con mejoras en el hogar
Casi siempre encabezando la lista de quejas en BBB se encuentran los contratistas de mejoras en el hogar que suelen dejar su casa en peores condiciones. Por lo general, tocan su puerta con una historia o una oferta. Tal vez el contratista encontró algunas tejas faltantes en su techo o tiene algo de asfalto sobrante y le ofrece un descuento para volver a sellar el camino de su entrada. Algunos contratistas van de aquí a allá, manteniéndose un paso enfrente de la ley…y de los consumidores disgustados. Los peores son aquellos que llegan tras un desastre natural, aprovechándose de propietarios desesperados que necesitan ayuda inmediata y que posiblemente no desconfían como lo hicieran bajo circunstancias normales. Un gran porcentaje de los Negocios Acreditados por BBB son contratistas que quieren asegurarse de que usted sepa que son legítimos, fiables y en cuales puede depender. Encuentre uno en www.SearchBBB.org.
La estafa más común relacionada con el cobro de cheques
Dos compañías legítimas —Craigslist y Western Union— son utilizadas para una gran cantidad de estafas, especialmente para estafas relacionadas con el cobro de cheques. Así es como funciona: Una persona lo contacta a través de Craigslist quizá por una razón legítima como comprar su sillón viejo, o a través de una estafa, como para contratarlo como comprador secreto. De un modo o de otro, le envían un cheque por más del monto adeudado y le piden que lo deposite en su cuenta bancaria y que luego le envíe la diferencia a través de Western Union. Como un cheque normalmente toma algunos días en procesarse, los cheques falsos serán rechazados dejándolo responsable por los fondos. Adicionalmente, perderá el dinero que le envió al supuesto comprador o empleador.
La estafa más común relacionada con “phishing”
“Phishing” es cuando usted recibe una llamada telefónica sospechosa preguntándole por su información personal o un correo electrónico que hace lo mismo e instala un virus en su computadora para buscar sus datos personales. Es prácticamente imposible evitar este tipo de estafa si tiene un teléfono o una cuenta de correo electrónico. Sin embargo, la estafa de “phishing” más común del 2011 se ocultó tras un comunicado oficial de la Asociación Nacional de Cámaras de Compensación Automatizadas (National Automated Clearing House Association, NACHA) que facilita la transferencia segura de miles de millones de transacciones electrónicas cada año. En el correo electrónico, se afirma que una de sus transacciones no se realizó correctamente, con la esperanza de que usted tome medidas rápidamente y haga clic en el enlace sin antes analizar el asunto. Es posible que el enlace lo lleve a un sitio falso bancario para que “verifique” la información de su cuenta o que permita la descarga de software malintencionado para que se infiltre en su computadora.
La estafa más común relacionada con el robo de identidad
Existen numerosas maneras de robar la identidad de una persona. La que se indica a continuación se ha tornado tan frecuente que muchos hoteles colocan carteles de advertencia en la recepción. Aquí le indicamos cómo funciona. Usted recibe una llamada en su habitación de hotel a media noche. La persona que llama pretende ser el empleado de la recepción. El empleado se disculpa y le dice que se cayó el sistema informático y que necesita obtener nuevamente el número de su tarjeta de crédito. Otra situación puede ser que se registró mal el número y la transacción no se autorizó, solicitándole amablemente que lea nuevamente el número a fin de poder solucionar el inconveniente. Los estafadores se confían en que usted está un poco desorientado para detectar que la llamada no proviene del hotel, sino de una persona externa que conoce los números directos a las habitaciones de los huéspedes. En la mañana, cuando está con la mente despejada, se da cuenta que su tarjeta de crédito fue usada para ir de compras.
La estafa financiera más común
En épocas de dificultad económica, muchas personas buscan ayuda para saldar sus deudas o para no perder sus hogares, y los estafadores aparecen para aprovecharse de situaciones desesperantes. Debido a que este año el Gobierno federal anunció o amplió varios programas de desgravación hipotecaria, surgieron todo tipo de sitios web para intentar engañar a los consumidores a que desembolsen dinero. Algunos parecen ser agencias gubernamentales e incluso, parecen formar parte de BBB u otra organización sin fines de lucro. La mayoría solicita un pago inicial para ayudarlo a negociar con su compañía hipotecaria o con el Gobierno (servicios que usted mismo podría hacer fácilmente de forma gratuita) y casi todos lo dejan más endeudado que al principio.
La estafa más común relacionada con las ventas
Las estafas relacionadas con las ventas no son nada nuevo, pero el Internet introdujo una forma totalmente nueva de estafar a las personas. Las subastas de centavos en línea son muy populares, ya que parece que se puede obtener un producto útil - cámaras, computadoras, etc.- por un precio mas bajo que el del minorista. Sin embargo, usted paga una pequeña suma de dinero por cada oferta (por lo general, entre 50¢ y $1) y si no resulta ganador, pierde el dinero. El ganador no suele ser aquel con la mejor oferta, si no el último que puso una oferta cuando termino el tiempo. Aunque no todos los sitios de subastas de centavos en línea son estafas, algunos están siendo investigados por juegos de azar. BBB recomienda tratarlos de la misma manera que a un juego de azar legal en un casino - sepa exactamente cómo funciona, establezca un límite y esté preparado para retirarse antes de sobrepasar su límite.
La estafa del año
Cientos de miles, quizá millones, de personas recibieron correos electrónicos muy similares a un aviso oficial de BBB. La línea del asunto dice algo como “Queja contra su empresa”, y las instrucciones le indican al destinatario hacer clic en un enlace o abrir un archivo adjunto para obtener los detalles. Si el destinatario sigue las instrucciones, se activa un virus malicioso en su computadora - un virus que puede robar información bancaria, contraseñas y otro tipo de información crítica necesaria para el robo cibernético. BBB está trabajando con asesores de seguridad y autoridades federales para localizar la fuente de estos correos electrónicos y ya ha cerrado muchos sitios web pirateados. Toda persona que haya abierto un archivo adjunto o haya hecho clic en un enlace debe analizar su sistema informático con un software antivirus de confianza. Si su computadora está en red con otras, todas las máquinas de la red deben analizarse también.
Si recibe un correo electrónico indicándole que su empresa tienen un queja con BBB, hay varias cosas que puede hacer para autenticarlo:
- Busque errores de ortografía y gramática ya que esto indica que el correo electrónico origino en otro país.
- Revise quien se lo mando. Alertas sobre quejas son enviadas por BBBs locales, no por las oficinas principales.
- Pase el cursor del ratón sobre el enlace para ver si en verdad proviene de una dirección de bbb.org.
- Si todavía tiene dudas, visite www.bbb.org para encontrar a su oficina local de BBB y mándeles un correo electrónico preguntado si tiene una queja (no envié o conteste el correo recibido).
Para obtener más información sobre estas y otras estafas, visite BBB Scam Source (www.bbb.org/scam). Regístrese para recibir nuestras alertas de estafas y conocer más sobre las nuevas estafas en cuanto sabemos de estas.